Para que muchas personas y empresas puedan orientarse adecuadamente en materia económica y financiera es necesario que alguien las ayude a tomar las mejores decisiones posibles en la gestión y el uso de su capital.
Con miras a este objetivo es que existe la figura del asesor financiero, quien dispone de las herramientas y las competencias requeridas para guiarlas en el correcto manejo de sus recursos.
Si te interesa saber qué es uno, cuáles son sus funciones principales y cómo es posible seguir este camino profesional, a continuación podrás encontrar las respuestas.
¿Qué es un asesor financiero?
Los asesores financieros son profesionales en el servicio de la consultoría que se dedican a evaluar la situación económica y contable de sus clientes y a aconsejarlos para que logren alcanzar sus principales metas en el aprovechamiento de sus finanzas. Con frecuencia, ellos mismos los aconsejan para que decidan cómo fijarlas.
Su conocimiento y experiencia son requisitos clave para poder elaborar estrategias cautamente diseñadas y ejecutar planes sólidos que tienen esta finalidad, para lo cual también deben sopesar factores externos, como el estado de la economía y de los mercados.
Hay diferentes tipos de asesores financieros según la clientela a la que brinden sus servicios; a grandes rasgos, los empresariales, los bancarios y los personales. Sin embargo, dentro de cada tipo algunos saben cómo tratar más eficazmente o se especializan en ciertos aspectos del rol.
¿Qué hace un asesor financiero?: sus funciones
Son muy diversos los desafíos financieros que enfrentan organizaciones y personas, por esto los asesores encargados de resolverlos deben tener en cuenta todas las facetas pertinentes.
Aquí nos enfocamos en los asesores empresariales y enumeramos las funciones más importantes que cubren:
- Planeación financiera integral que incluye presupuestación, control de flujos de caja y proyecciones a corto y largo plazo.
- Desarrollo de estrategias que tomen en cuenta criterios internos y externos para maximizar el capital.
- Registro de la contabilidad de todas las operaciones, que implican tanto aumento como disminución de los recursos disponibles.
- Gestión y mitigación de riesgos a través de métodos e instrumentos minuciosos.
- Consultoría fiscal actualizada respecto de la normatividad vigente y de próximas modificaciones.
- Cálculo de deducciones por impuestos encaminado a evitar pérdidas innecesarias.
- Supervisión de ingresos y gastos a lo largo de períodos de tiempo variables.
- Administración de inversiones y manejo de fondos, centrado en la estabilidad y el crecimiento de la organización.
- Valoración de objetivos empresariales y opciones financieras viables acordes con los mismos.
Cómo llegar a desempeñarse en este rol
Desenvolverse en este papel crucial para los negocios suele ser una alternativa deseable para quienes han estudiado y laborado en áreas afines. En caso de que lo hayas contemplado o así te lo hayas propuesto, conoce cómo puedes convertirte en asesor financiero.
Primeramente, debes definir cómo qué clase de asesor buscas aplicar tus conocimientos. Dependiendo de ello, podrás tener una idea más clara de los estudios idóneos para conseguirlo y de las aptitudes más empleadas en el rol.
La adquisición de habilidades analíticas, comunicativas y metódicas, así como complementarlas con práctica demostrable, son dos criterios esenciales para calificar.
El requisito primordial para serlo es que cuentes con una formación abocada a la administración y las finanzas. Aunque basta con una licenciatura en administración de empresas, economía, contabilidad o finanzas, hay que resaltar que especializarte con un posgrado es la mejor manera de hacerlo.
Existen varias especialidades y maestrías que proporcionan un perfil completo para los estudiantes, de modo que cumplan con las normativas y las exigencias indispensables para que se desempeñen con pericia en el ámbito.
Los programas se ajustan en mayor o menor medida a la finalidad en función del perfil que quieras desarrollar.
Contenido relacionado: ¿Qué es una Maestría en Finanzas y cuánto dura?
¿Por qué estudiar una maestría en Finanzas en la Universidad Panamericana?
La Maestría Internacional en Finanzas es un programa de excelencia académica para las personas que aspiran a asesorar en esta materia a organizaciones exitosas en un entorno globalizado.
Con un enfoque en formar expertos preparados para ejercer en puestos de alta dirección, un plan de estudios que contempla la internacionalización, una trayectoria de más de cincuenta años y el reconocimiento como segundo lugar en maestrías de este dominio en México, nuestro posgrado es una oferta única en el país.
Contenido relacionado: Maestría en Finanzas para directivos: ¿por qué estudiarla y cuánto dura?
Además de incluir una semana de teoría en el extranjero y apoyarse en un profesorado con prestigio, te aportará una visión multidimensional para destacar entre la competencia.
Descarga nuestro folleto o contáctanos para recibir más información en el enlace que aparece abajo:
También podría interesarte:
Déjanos saber lo que pensaste acerca de este post
Pon tu comentario abajo.